2025年9月現在の退職金投資状況
2023年から約2年半にわたり、退職金を活用した分割投資を継続してきました。
その結果、約＋16.7％の運用益を達成しています。
投資開始からの経過と成果
投資金額：1,800万円→現在の評価額：約2,100万円
増加額：約＋300万円
内訳
・キャピタルゲイン（値上がり益）：約230万円
・インカムゲイン（配当・分配金）：約70万円
📈9月1日時点での運用実績
SBI証券の”My資産”ページから
📈投資金額と評価額の推移
彩色部はは投資額合計、折れ線部分は評価額合計
市場イベントと影響
上記のグラフ、週間単位の資産推移から見ると
・2024年8月：「植田ショック」・・・約12％のマイナス
・2025年4月：「トランプ・ショック」・・・約8％のマイナス
※日単位では更にマイナスする日があったと思われます。
当時、特に初めての大きなドローダウンを経験した「植田ショック」は記憶に残るマイナス
とはいえ、過ぎてしまえば下げ幅を限定的に抑えられた分散投資の効果を実感する出来事になっています
🔜次回予告
・植田ショック、トランプ・ショックを10％前後のマイナスで切り抜けた実際のポートフォリオ構成
・それぞれの運用成績の詳細
をお届けします
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