退職金投資の詳細ポートフォリオと運用成績＜2025年09月＞

📈新NISA口座の投資状況

新NISAが始まった、2024年から”全て投資信託”そのほとんどをインデックスファンド”で
フルインベスト

・成長投資枠・・・年240万円×2年：480万円

新NISAへの投資額合計：680万円→現在の評価額：約780万円

増加額：約＋100万円

・積み立て投資枠・・・月10万円×20ケ月（25年8月まで）：200万円投資
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　→現在の評価額：約230万円

＜投資手法＞

・新NISAで1番人気を争う”SP500”と”オール・カントリー（オルカン）”を月10万円ずつ積み立て

・成長投資枠・・・年240万円×2年（25年枠まで使用済）：480万円投資
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　→現在の評価額：約550万円

＜投資手法＞

・50％（年120万円）を月10万円ずつの積み立て・・・投資商品・金額は適時変更

・50％（年120万円）を、相場下落と思われる時期に一括投資

・SP500とオルカンを淡々と買い続けた”積み立て投資”・・・+16％

・銘柄、購入金額を見直しながら積み立て＆下落時一活購入でリターン増加を図った”成長投資枠”・・・+15％＜プラスETF（1329.1655.VOOからの配当金）：27千円）＞
　　　　　　　　　　　　　　　　　”成長投資枠”配当金込”・・・+16％

スタート時の設定そのままの”積み立て投資枠”と自分なりに試行錯誤した”成長投資枠”

リスクの取り方が多少違うとはいえ、今までの実績はほぼ互角です

退職金を手にした2023年からスタート

初年度は、（投資方針にも書きましたが）約600万円の投資から
この時の投資先は
・日経225連動インデックスファンド
・J-REIT指数インデックスファンド

2024年以降は東証ETFに加え、同じSP500でも米国ETF（VOO）を買ったり、東証ETFを購入したり。
米国二重課税も気になりながら、試行錯誤中

投資金額：940万円→現在の評価額：約1,070万円：
　　　　　　　　　　　　　キャピタルゲイン（値上がり益）：約130万円

　　　　　＜ETFの配当金＞インカムゲイン：約30万円

増加額：約＋160万円・・・約+17％

新NISAが始まり、投資額が増えてくると大きく気になるのが暴落のリスク

株と相関係数の低い資産として購入

投資金額：228万円→現在の評価額：約224万円：
　　　　　　　　　　　　　キャピタルゲイン（値上がり益）：約▲4万円
　　　　※ドル・円レート（円高）により評価額減

投資信託を考えましたが、金利水準の高かった時期でもあり、あえて生債券を選択

米生債券は”暴落時の弾薬”と考え、株価が下がった際はドルのまま、米国ETF（VOO等）の
購入を考えています

初回のブログ”投資の方針”で書いたとおり、私の退職金投資は期間10年間を想定しています

2年半を経過した現在、目標とする10年間で（7年半後）想定どおり増えるのか？

AIに見通しを計算してもらい思います